Инвест-Пророк
Назад

ЕТФ (ETF) что это? Надо ли брать?

Опубликовано: 20.01.2020
Время на чтение: 32 мин
7
28

ЕТФ (ETF Exchange Traded Fund) - что это простыми словами? Это акции иностранных биржевых инвестиционных фондов, которые можно приобрести на фондовой бирже.

ETF (ЕТФ) фонды вопросы, плюсы и минусы

А у меня вопрос:
Зачем покупать акции инвестиционного фонда, если есть возможность купить акции тех компаний, в которые инвестирует выбранный Вами фонд?
* Котировки акций компаний могут как вырасти на 10%, так и упасть на 10%. Покупая акции мы изначально не уверены в какую сторону они пойдут. Акции ЭТФ (ETF) — это средняя температура по больнице, следовательно ощутимых просадок быть не должно. Если рынок растущий, то и акции инвест. фонда тоже должны быть в восходящем тренде.

* Наши финансовые возможности на фондовом рынке ограничены, чего не скажешь об инвестиционных фондах. Фонд может купить акции интересующих его компаний в цену за 1 000 $ — Вы навряд ли… Поэтому фонд собирает свой портфель как из недорогих и доступных по цене эмитентов, так и из очень дорогих.

* Вы конечно можете максимально диверсифицировать свой портфель, купив к примеру 20 эмитентов. Но сможете ли вы отслеживать их в портфеле в режиме «реального времени». Поменялся тренд — значит продажа, или акция просела — докупаем… На самом деле это требует огромных физических и временных затрат.

Где можно купить ЕТФ: как на Московской, так и на Санкт-Петербургской бирже.

Каков принцип работы ETF? * Фонд приобретает диверсифицированный пул акций (или облигаций).

* Далее фонд разбивает свой объем приобретенных активов на некое количество частей (акций).

* Вы приобретаете акцию EТФ (ETF), таким образом приобретая некую усредненную часть фонда.

* Получается, что вложившись в ЕТФ (ETF) определенного фонда, Вы купили по очень крошечной части всех акций (или облигаций) компаний, которые входят в состав фонда.

Плюсы и минусы
диверсификация портфеля
можно инвестировать в ETF небольшие суммы
возможность инвестировать в золото, акции других фондовых рынков
возможность использования ИИС
возможность припарковать валюту
падение акций (облигаций) компаний, входящих в структуру инвест. фонда
банкротство фонда

Список ЕТФ (ETF)

Список наиболее популярных ETF:

FXRB

евроооблигации российский корпоративных эмитентов, торгуется в рублях

FXRU

евроооблигации российский корпоративных эмитентов, торгуется в долларах

FXDE

акции, входящие в индекс MSCI Германии

FXIT

акции, входящие в индекс MSCI информационных технологий США

FXJP

акции, входящие в индекс MSCI Японии

FXAU

акции, входящие в индекс MSCI Австралии

FXUS

акции, входящие в индекс MSCI США

FXUK

акции, входящие в индекс MSCI Великобретании

FXCN

акции, входящие в индекс MSCI Китая

FXGD

индекс - золото

***Индекс рассчитывается агентством Morgan Stanly Capital International (MSCI) .

Кому ETF стоит покупать?

Кому интересно будет ETF?  Людям, которые хотят инвестировать, но при этом у них нет времени (желания) разбираться в фундаментальном анализе, в техническом анализе, отслеживать котировки акций, следить за отчетами эмитентов...

Таким образом, ЕТФ - это продукт для пассивных инвесторов.

Когда ETF покупать?

Покупка ETF в долгосрок целесообразна после коррекции (этом как и с любым другим биржевым инструментом). Покупка в настоящее время (начало 2020 года) несет в себе риски коррекции, так  как рынки уже давно не корректировались.  

Лучшие ETF (ЕТФ) для инвестирования

Лисиникова Людмила
Лисиникова Людмила
Лучшие ETF (ЕТФ) для инвестирования на мой взгляд — это ETF, приобретенные на валюту. Но только при определенных условиях…

В России ETF фонды интересны прежде всего тем, что позволяют приобретать акции иностранных компаний и золото на доллары в рамках ИИС.
В результате покупая акции ETF в долларах при низком курсе, Вы можете получить доходность не только от роста базовых активов ETF фонда, но и от роста курса доллара. Да, и конечно же, возможность вернуть налоговый вычет.

Отсюда можно сделать вывод, что в ЕТФ заходить:

  • не имеет смысла в 2020 году при курсе выше 64 руб. за доллар,
  • на хаях активов фонда, т. е. лучше подождать коррекции.

Поймать оба фактора — на мой взгляд очень сложная задача.

Поэтому стоит заходить в ETF (ЕТФ) если возник какой-либо из факторов, но не всей планируемой суммой (оставить себе возможность докупиться).

ETF (ЕТФ) на золото покупаем в долларах

Тикер ETF на золото - FXGD.
ETF на золото (базовый актив золото), можно приобрести как за рубли, так и за доллары.

Между ценой на доллар и ценой на золото часто идет корреляция. Давайте сравним графики доллара ETF на золото за последние 5 лет. На мой взгляд, хаи (уровень высоких цен) и лои (уровень низких цен) на двух графикам практически повторяют друг друга, только с небольшим временным лагом.

С чем это связано? В случае возникновения рисковых ситуаций для рубля, люди пытаются переложить свои средства в защитные активы, которыми и являются доллар и золото. Поэтому в эти периоды и доллар и золото растут в цене.

График курса доллара за 5 лет
investing.com - курс доллара за 5 лет

График ETF GOLD за 5 лет
investing.com - курс ETF GOLD за 5 лет

Сейчас как видите золото на хаях. Но когда я год назад заходила — мне тогда тоже казалось, что золото на хаях...

Поэтому покупать ETF (как и любой другой актив) лучше после коррекции и, конечно, не на всю сумму.

Лисичникова Людмила
Лисичникова Людмила
ЕТФ на золото стоит покупать, если ожидаете кризиса и обвала фондового рынка. За счет этого возможно существенное увеличение депозита — как за счет роста цены на золото, так и за счет курсового роста валюты.

ETF фонды - комиссии

Комиссия за приобретение ЕТФ будет состоять из комиссии оператора ЕТФ и брокерской комиссии, которая зависит от Вашего тарифа и брокера.
На сайте finex-etf.ru сказано:

Комиссии FinEx ETF находятся в диапазоне 0,20—1,39%, у фондов нет скидок или надбавок. Заявленный общий уровень расходов (Total Expense Ratio, TER) — это не расходы по управлению (management fee), а суммарный показатель, включающий в себя все расходы ETF (расходы депозитария, аудитора и т. д.). Комиссия оказывает влияние только на стоимость чистых активов (СЧА) фонда, с брокерского счета ничего дополнительно в пользу FinEx ETF не списывается. Например, расходы в размере 1/365 * 0,45% (для ETF на золото FXGD) ежедневно равномерно удерживаются из активов фонда.

Платят ли ETF фонды дивиденды?

Все полученные дивиденды по акциям и купоны по облигациям, находящимся в портфелях биржевых инвестиционных фондов FinEx ETF, допущенных к обращению на Московской бирже, реинвестируются в соответствующие индексные портфели. ETF не выплачивают, а реинвестируют дивиденды. Это совсем не означает, что вы не можете получать текущий доход от владения ETF: для получения доходов в виде ликвидности вы можете в любой момент времени продать часть ETF-портфеля и монетизировать доход.

Риски ETF фондов?

Всё, что торгуется на фондовых биржах несёт в себе определенный риск. В случае с ETF - это банкротство фонда.  В каких случаях возможно банкротство инвестиционных фондов? В случае, если произошел рекордный обвал котировок акций, облигаций, входящих в состав фонда.

Лучшая защита от рисков на биржевых фондах - это диверсификация, в том числе и по ETF фондам.

Что лучше ETF или ПИФы?

Если выбирать между ПИФом или ETF, то однозначно лучше ETF. Очень много отзывов недовольных людей, вложившихся в Пифы и потерявшие на этом деньги. 

 

Поделиться
Похожие записи
Комментарии:
  • Катерина
    Опубликовано: 21.01.2020 Ответить на сообщение

    Как я поняла ЕТФ это иностранный фонд...Что делать если он окажется несчастным на руку?

    • invest
      Опубликовано: 21.01.2020 Ответить на сообщение

      Да, ETF это иностранный фонд. Но акции, которые вы покупаете находятся в депозитарии вашего брокера. Если вы об этом.

  • Лариса
    Опубликовано: 28.01.2020 Ответить на сообщение

    Етф американский акций стоит покупать?

    • invest
      Опубликовано: 30.01.2020 Ответить на сообщение

      Я думаю после коррекции однозначно стоит.

  • ScottNit
    Опубликовано: 09.03.2020 Ответить на сообщение

    Можно ли собрать портфель только из ЕТФ на золото или америку?

    • invest
      Опубликовано: 17.04.2020 Ответить на сообщение

      Портфель должен быть сбалансирован. Облигации + акции + ЕТФ

  • RobertErals
    Опубликовано: 10.04.2020 Ответить на сообщение

    Имеет ли смысл покупать ЕТФ сейчас?

Имя
Укажите своё имя и фамилию
E-mail
Без СПАМа, обещаем
Текст сообщения
Отправляя данную форму, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности и правилами нашего сайта.
Зачем покупать акции инвестиционного фонда, если есть возможность купить акции тех компаний, в которые инвестирует выбранный Вами фонд?
* Котировки акций компаний могут как вырасти на 10%, так и упасть на 10%. Покупая акции мы изначально не уверены в какую сторону они пойдут. Акции ЭТФ (ETF) — это средняя температура по больнице, следовательно ощутимых просадок быть не должно. Если рынок растущий, то и акции инвест. фонда тоже должны быть в восходящем тренде.

* Наши финансовые возможности на фондовом рынке ограничены, чего не скажешь об инвестиционных фондах. Фонд может купить акции интересующих его компаний в цену за 1 000 $ — Вы навряд ли… Поэтому фонд собирает свой портфель как из недорогих и доступных по цене эмитентов, так и из очень дорогих.

* Вы конечно можете максимально диверсифицировать свой портфель, купив к примеру 20 эмитентов. Но сможете ли вы отслеживать их в портфеле в режиме «реального времени». Поменялся тренд — значит продажа, или акция просела — докупаем… На самом деле это требует огромных физических и временных затрат.
Adblock
detector